퇴직연금 수익률 267%인데 경고 떴다…은퇴 포트폴리오의 함정

2 weeks ago 9

AI 기사요약

AI 포트폴리오 분석을 통해 높은 수익률에 가려진 특정 산업 집중, 글로벌 분산 부족, 수수료 누수 등의 위험 요인을 진단하고, 안정적인 노후 대비를 위해 채권 비중 확대 및 자산 배분 재조정의 중요성을 강조한다.

일확연금 노후부자

반도체·IT·신재생 비중 75% 넘어
주식 89.8% 편중, 은퇴 9년 앞두고 부담
AI “채권 확대·글로벌 분산 서둘러야”

< “퇴직연금도 공격 투자” > 국내 증시 활황으로 예금형 상품에서 상장지수펀드(ETF)로 갈아타는 퇴직연금 가입자가 늘고 있다. 서울 시내 한 은행 창구에서 고객이 퇴직연금 상담을 받고 있다. /임형택 기자

“수익률은 267%인데, 은퇴 준비는 오히려 위험합니다.”
최근 AI 포트폴리오 분석 서비스에 자신의 퇴직연금 계좌를 입력한 56세 투자자 A씨(가명)는 예상 밖의 결과를 받았다. 현재 포트폴리오 수익률은 267.61%에 달했다. 같은 기간 미국 S&P500과 채권을 섞은 대표적인 자산 배분 벤치마크 수익률(88.09%)을 크게 웃돌았다. 얼핏 보면 ‘노후 준비에 성공한 투자자’처럼 보인다. 하지만 AI의 평가는 달랐다. "최근 성과는 우수하지만, 노후 자산 관점에서는 구조적 위험이 크다"는 것이었다.

한경 프리미엄9의 모든 콘텐츠는 한국경제신문의 저작물로 저작권법의 보호를 받습니다.
사전 허가 없는 무단 전재·복제·배포·캡처 공유·AI 학습 활용 및 상업적 이용을 금합니다.
위반 시 서비스 이용 제한 및 민형사상 법적 책임이 발생할 수 있습니다.

Read Entire Article