삼성증권, 패밀리오피스 200가문 돌파…고객자산 55조

[이데일리 권오석 기자] 삼성증권(016360)의 패밀리오피스가 고객 200가문, 관리 자산 55조원을 돌파했다고 14일 밝혔다. 이는 9월 초 기준으로, 삼성증권은 이번 성과에 대해 단순한 고객 수 확대보다는 고객의 자산 형성 과정에서 발생한 다변화된 니즈를 토대로 패밀리오피스 솔루션을 고도화해 온 결과라고 평가했다. (사진=삼성증권)삼성증권 패밀리오피스는 금융자산 1000억원 이상을 보유한 초고액자산가를 대상으로 하는 프리미엄 자산관리 서비스다. 주요 고객군은 기존 기업 오너를 넘어 기업 매각으로 대규모 유동성을 얻은 ‘Exit(엑시트) 오너’, 신흥 기업 오너, 초고액 개인자산가 등으로 한층 다양해졌다. 특히 Exit 오너 고객은 3년 전과 비교해 약 3배 급증하며 핵심 고객층으로 부상했다. 최근에는 기업 지분과 별개로 1000억원 이상의 금융자산을 소유한 개인자산가의 유입도 가파르게 늘고 있다. 고객층의 스펙트럼이 넓어지면서 제공되는 솔루션도 진화했다. 기업 지분 중심의 전통 오너, 기업 성장과 함께 자산을 형성한 신흥 오너, 매각을 통해 유동성을 확보한 Exit 오너는 자산배분 전략과 투자 목적, 가계 승계 계획에서 뚜렷한 차이를 보이기 때문이다. 이에 삼성증권은 투자관리 체계를 한층 정밀화했다. 대표적인 예가 PB와 본사 투자 전문가가 협업해 고객을 관할하는 ‘투자관리형 자산관리(Investment Management Model)’ 모델이다. 대규모 자산을 보유하거나 일시적 대형 유동성이 발생한 고객에게 기관투자자급의 체계적인 투자 프로세스를 지원하기 위해 마련됐다. 사내 전문가로 구성된 가문 전담 자문 기구인 ‘커미티(Committee)’도 가동 중이다. 커미티는 정기 애뉴얼 미팅과 상시 자문을 통해 고객의 자산 현황 및 당면 과제를 점검하고 투자·세무·승계 등 영역별 전문가와 손잡고 가문별 맞춤형 해법을 제시한다. 기관 수준의 정교한 운용 프로세스에 기반한 OCIO 서비스 역시 가문별 자산운용의 축으로 자리 잡았다. 올해 6월 말 기준 패밀리오피스 고객의 OCIO 운용 규모는 9000억원을 넘어섰으며, 투자 목적과 자산 구조에 맞춘 자산배분 수단으로 적극 활용되고 있다. 최근에는 삼성 금융계열사의 운용 인프라와 전문성을 결합한 맞춤형 OCIO 솔루션을 새롭게 선보이며 전략 수립부터 상품 구성, 운용 및 사후관리까지 통합 서비스를 제공하고 있다. 실제 패밀리오피스 고객의 자산배분 현황을 분석한 결과...