신한투자증권, 상속·증여 설계 수요 늘자 신탁 상품 주목

자산관리 수요가 늘어나면서 상속과 증여를 설계할 수 있는 신탁 상품이 주목받고 있다. 신한투자증권은 종합 자산관리 브랜드인 ‘신한 프리미어 행복이음신탁’을 통해 유언대용신탁과 증여 신탁 서비스를 제공하고 있다.

상속 설계 중심의 ‘신한 프리미어 행복이음신탁’은 위탁자가 생전에 재산을 맡기고 사후 수익자를 미리 지정하는 유언대용신탁이다. 금전과 유가증권, 부동산, 보험금청구권 등 다양한 자산을 기반으로 통합 상속·증여 계획을 세울 수 있다. 특히 배우자나 자녀 등 제3자를 신탁운용지시권자로 지정할 수 있어, 가족 구성원이 장기적인 자산 관리 과정에 직접 참여할 수 있는 것이 특징이다.

증여 계획에 초점을 맞춘 ‘신한 프리미어 행복이음증여신탁’은 증여자가 신탁을 통해 재산을 사전 증여한 뒤, 만기 시점까지 해당 재산을 안전하게 관리할 수 있도록 설계됐다. 사전 증여로 증여 가액을 확정해 절세 효과를 기대할 수 있다. 증여자가 통제 권한을 유지해 수증자의 임의 출금이나 해지를 방지할 수 있는 점도 특징이다.

‘신한 프리미어 행복 이음 신탁’과 ‘신한 프리미어 행복이음증여신탁’의 최소 가입 금액은 각각 3억원, 1억원이다. 비금전 재산을 신탁하는 경우에는 최소 가입 금액이 높아질 수 있다. 신탁 보수는 계약 체결 시 발생하는 체결보수와 수익권 이전 시 발생하는 집행보수로 구성되며, 계약 별로 상이해 상담을 통해 확인이 필요하다. 상속·증여 설계 상담은 신한투자증권 영업점에서 가능하다.

신한투자증권은 디지털 채널을 통한 편의성도 높였다. 모바일 앱 ＇신한 SOL증권＇으로 미성년 자녀에게 금전을 증여하는 ‘신한 프리미어 내 자녀 금전증여신탁’에 비대면으로 가입할 수 있으며, 운용지시도 온라인으로 진행할 수 있다.

권영대 신한투자증권 투자상품본부장은 “신한 프리미어 행복이음신탁은 유언대용과 증여를 아우르는 종합 솔루션으로, 상담 단계부터 전문가 그룹이 참여해 맞춤형 생애 플랜 설계를 지원한다”며 “신탁 계약 이후에도 웹과 MTS를 통해 계약 정보를 손쉽게 확인할 수 있는 점이 강점”이라고 말했다.

고송희 기자 hgsong@hankyung.com