우리은행, AI 기반 자산관리 시스템 'WM V.I.P.' 가동…AX 영업 혁신

우리은행이 직원들의 효율적인 고객관리와 자산관리 영업을 지원하기 위해 인공지능(AI) 기반 고객관리 시스템 'WM V.I.P.(Value Insight for PB)'를 운영한다.

WM V.I.P.는 고객의 자산 현황과 거래 이력, 과거 투자 경험 등을 종합 분석해 당일 우선 관리 대상 고객을 자동 추천하고 맞춤형 상담 정보를 제공하는 시스템이다. 투자상품 관리와 시황 변화 대응 등 다양한 영업 상황에서 직원들의 고객관리 활동을 지원한다.

맞춤형 분석 내용과 상담 가이드 등을 요약한 'AI 인사이트'도 제공한다. 직원들은 방대한 고객 데이터를 직접 분석하는 시간을 줄이고 실제 고객 상담과 관계 형성에 집중할 수 있다.

글로벌 금융시장 변동성 확대에 따른 선제 대응 체계도 갖췄다. WM V.I.P.는 주요 시장지수와 연관된 고객을 식별하고, 시장 상황 변화에 따라 우선 접촉할 고객을 제시해 적시 상담을 돕는다.

이현옥 우리은행 WM영업전략부 차장은 “WM V.I.P.는 전사적 AI 전환(AX) 추진의 목적으로 자산관리 부문에 선제 구축한 AX 서비스”라며 “향후 AI 에이전트 구축사업과 연계해 고객분석과 상담·영업지원 기능을 지속 확대하겠다”고 말했다.

류태웅 기자 bigheroryu@etnews.com