“은퇴예정자 맞춤형 연금전용상품”…키움운용, ‘ELB플러스펀드’ 출시

[이데일리 원다연 기자] 키움투자자산운용이 은퇴 예정자와 은퇴자들을 위한 맞춤형 연금 전용 상품인 ‘키움ELB플러스증권투자신탁제1호(채권혼합)를 출시한다고 24일 밝혔다.

은퇴를 5년 이내로 앞두고 있거나 이제 막 은퇴한 퇴직연금에 가입한 투자자의 경우 위험회피 성향이 짙고 연금 자산을 안정적으로 운용하는 상품에 대한 수요가 높지만, 시장 상황이 금리 인하기에 접어들고 변동성이 확대되면서 투자자들의 자산 관리에 대한 고민이 깊어지고 있다.

키움ELB플러스펀드는 ‘시장 변동성 대응’과 ‘금리 인하기 유리한 구조’의 특징을 갖고 있다. 이 펀드는 전체 자산의 약 70% 내외로 신용등급 AA- 이상의 금융기관이 발행한 3년 만기 ELB에 투자해 원금과 이자의 안정성을 확보하고, 현재 금리를 3년 만기로 향유할 수 있어 금리 하락 시 발생할 수 있는 재투자 리스크를 최소화했다.

나머지 약 30%는 글로벌 상장지수펀드(ETF), 공모주, 주식 등으로 구성된 포트폴리오를 통해 전략적 자산배분을 진행하며 유망한 글로벌 메가트렌드를 선별해 분산 투자함으로써 변동성이 큰 시장 환경에서도 탄력적으로 대응하고, 시장 반등 시 추가적인 초과 수익 기회를 적극적으로 추구하는 전략을 택했다. 이를 통해 투자자는 시장 하락의 위험을 줄이면서 동시에 상승 시 성장의 기회를 충분히 확보할 수 있다.

김혜나 키움투자자산운용 팀장은 “2차 베이비부머 세대 954만명이 은퇴 연령에 진입하면서 수입보다 지출이 많아지는 인출기를 위한 연금 운용 솔루션이 매우 중요한 시점”이라며 “인출기 전후로는 잃지 않는 투자를 하는 것이 특히 중요한데 이를 위해 키움ELB플러스펀드는 자산가치의 하락 위험을 방어하면서 추가 알파 수익을 기대하도록 설계된 은퇴예정자 맞춤형 펀드”라고 밝혔다.