다이먼 "금융업계 대출경쟁, 2008년 금융위기 직전과 유사"

JP모건 체이스의 최고경영자 제이미 다이먼은 최근 미국 금융업계의 대출 경쟁이 2008년 금융위기 직전과 유사해 보인다고 답했다.

24일(현지시간) 블룸버그에 따르면, 다이먼 회장은 전 날 “JP모건은 순이자수익을 늘리기 위해 위험한 대출을 제공할 의향이 없지만 일부 경쟁자들이 (위험한 대출을 제공하는) 어리석은 짓을 하고 있다”고 말했다.

그는 "안타깝게도 2005년, 2006년, 2007년에도 거의 같은 현상을 목격했다”면서 “호황이 모든 것을 끌어 올리며 모두가 큰 돈을 벌었다”고 말했다.

2008년 금융 위기 당시 미국 최대 은행을 이끌었고, 당시 파산한 베어스턴스와 워싱턴 뮤추얼 두 경쟁사를 인수했던 다이먼 CEO는 신용 주기가 결국 다시 악화될 것으로 예상했다. 그러나 신용 악화가 언제일지는 확신할 수 없다고 덧붙였다.

그는 수개월 동안 신용 건전성 악화 가능성에 대해 경고해 왔다. 작년에 자동차 금융 회사인 트리컬러 홀딩스와 자동차 부품 공급업체인 퍼스트 브랜즈 그룹이 파산했을 때, 그는 "바퀴벌레 한 마리가 보인다는 것은 더 많은 바퀴벌레가 나타날 가능성이 높다는 것을 의미한다”고 말했다.

최근 몇 주 동안 여러 산업 분야에서 인공지능(AI)에 대한 공포 심리가 확산되고 있다. 다이먼은 "신용 주기에는 항상 예상치 못한 일이 벌어지기 마련"이라며, "이번에는 AI 때문에 소프트웨어 산업이 그 대상이 될 수도 있다"고 덧붙였다.

이로 인해 JP모건이 특정 대출 건을 면밀히 검토할 가능성은 있지만, 다이먼 회장은 이것이 신용 손실에 큰 영향을 미치지는 않을 것으로 예상했다.

JP모건은 사모 대출 시장 초기에는 대체로 관망하는 태도를 보였다. 그의 발언은 은행의 레버리지론 사업 일부를 빼앗아 오면서도 은행의 최대 고객이자 파트너인 급성장하는 사모 대출 회사들 사이의 미묘한 긴장 관계를 보여주고 있다. 바퀴벌레 발언은 은행과 사모 대출 회사 중 어느 쪽이 경기 침체에 더 잘 견딜 수 있는지에 대한 논쟁을 불러일으켰다.

동시에 JP모건은 사모펀드 운용사와 월가 경쟁사로부터 상당한 규모의 자금 조달 패키지를 제공하며 영향력을 과시해왔다. 특히 일렉트로닉 아츠(EA) 인수를 위해 200억 달러를 투자했는데 이는 단일 은행이 레버리지 바이아웃에 투입한 금액으로는 사상 최대 규모였다.

금융업계 역시 다른 많은 산업과 마찬가지로 AI에 대한 우려로 최근 몇 주 동안 주가가 하락했다. 다이먼은 자신의 은행이 AI경쟁에서 승자가 될 것이라고 전망했다.

김정아 객원기자 kja@hankyung.com